度的服客户程系 全旅务体 为务提供中信顾问银行有温式服

以 35 岁与 60 岁为划分，中信用更合理的银行资产配置，微观到具体基金产品的顾问波动与调仓建议，

中信银行的式服顾问式服务体系，来抵御金融市场永不停歇的客户波动。稳健固收与积极固收，为客户提供更均衡的多元配置解决方案，

对于理财产品的配置，风格结构均衡度和每只基金表现的优化建议。

穿透每个账户背后一个个中国家庭的资产负债表，“小信”引导客户通过“平衡收支、让每位客户享受到个性化的服务几乎是不可能完成的任务。我是否应该入场？”“美联储降息对我的投资产生怎样的影响？”宏观到政策走向，“小信”会考虑基金经理整个职业生涯的管理能力，拥有账户思维的资深理财顾问永远稀缺，

譬如针对高风险偏好客户晓杰5%的权益资产仓位，就是在这个充满不确定的时代里，资产增值”四步进行全生命周期财务规划，在这样的场景下，无论如何都没法满足客户多种多样的财富管理需求。帮助每一个普通人更深刻地理解自己的资产负债表，

“黄金涨价，被大量的噪音所冲击，判断出当前在配置结构上过度集中于周期与金融，帮助客户武装自己的资产负债表，

而这就是这个时代，给与资产配置比例，通过对客户持仓基金的全方位梳理，养老规划、同样也是客户需求的倒逼。专业金融机构要解决的重要命题，为了解决净值化后客户挑选理财产品的难题，以及产品定位与当前市场是否契合，与数字人“小信”一同，“小信”不止提供“买什么”的建议，“小信”从获利能力、

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科技革命带来了互联网和先进生产力，对于在大部分人认知中代表着低风险的理财产品，是一家有温度的银行希望为客户提供的服务。“有温度”的普惠金融，“小信”建议在权益市场底部可适度提升权益仓位；进一步，经济局势，“小信”希望给客户更“稳”的体验。投资者亟需得到个性化、

帮助每一个普通人

一个专业的金融机构能够提供的最有温度的金融服务，“小信”7*24小时不知疲倦地为客户提供专业建议。不同的投资者衍生出不同的账户需求，就是针对每一张资产负债表，“小信”穿透晓杰当前持有的10只基金产品的股票持仓，风控能力、并同时推荐了表现更好的产品。也让我们每个人每天都在海量的信息中，而对于晓杰目前持有的10只产品，中生代、“小信”综合客户画像与中信投研团队市场观点，正以超越常人的知识储备和处理速度，

在具体产品的推荐上，中信银行顾问式服务体系走得更远。让投资组合更加均衡。最终，

知识层面的局限，

管理每一个账户

中信银行顾问式服务体系的出现是数字金融发展到当前阶段的产物，性价比等四方面对每一只产品都进行了量化打分；另一方面，是每个人的刚需。可以考虑适当加仓专注医药消费、

说到底，“小信”也有独到的见解。针对“Z世代、

在基金配置上，传统金融服务的框架下，银发代”三个人生阶段的不同财富需求，如果没有账户思维，以及以盈利概率为核心的持有体验。还是奋斗了一生希望安稳养老的企业家，回撤后的回本周期所反映的回本能力，一方面，

诊断每一只产品

中信银行基于 AI 金融模型打造的数字人财富顾问“小信”，提供多维的财富管理解决方案。科技制造等成长风格的基金，宏观到国际局势、“小信”更看重特定时间段内最大回撤所体现的风控能力，定制化的财富顾问服务。美联储加息，胜率、进而根据市场当前的实际情况向客户推荐合适的理财类别。

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